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银行股逆袭之年!6家银行涨幅突破20%,中金称银行将上演五年最好业绩,接下来开始龙头向板块扩散行情?

  • 来源:互联网
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  • 2021-02-11
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金融界网2月7日消息 年初以来,6只银行股涨幅已经突破20%,被喊了一整年的“三傻”,银行终于在2021年的开头打了一个漂亮的翻身仗。

拉出年初以来的板块涨幅,第一名的银行真的可以说是很“骄傲”了。

双重上涨逻辑

一方面,年度业绩快报对银行复苏有驱动。

近期,上市银行年度业绩快报连接报喜,显示出银行基本面向好,特别是单季度盈利高增成了驱动银行上涨的“导火索”。从数据来看,10几家银行发布的业绩快报中,除了浦发银行净利润同比微跌0.99%外,其余净利润几乎均实现增长,资产质量显著改善;

另一方面,2021年市场环境复苏下,银行经营重新回归常态。从业内观察到,非息收入出现了显著回暖,滞涨了一年的银行有补涨需求。

券商建议,现在选银行就几个逻辑:

资产质量率先改善、零售业务恢复迅速的零售型银行是其一,比如招商、平安和宁波银行;

经济复苏后制造业复苏受益的银行是其二,比如兴业;

基本面有望改善的小微银行,比如常熟银行。

不想做选择的成年人,可以将“招宁平常兴”作为日常标配。其中,平安、招行、邮储、兴业等6只银行股的涨幅均已超过20%,资金对龙头的追捧可以说是演绎到了极致。

龙头向板块扩散可期

安信证券认为,龙头暴涨之后,银行从龙头向板块扩散的逻辑。

他们认为,如果要理解当前银行股的暴涨,不妨试着梳理梳理当前银行反弹究竟处于什么阶段了。

不言自明的是,当前银行的修复是因为不良生成率降低带来的悲观预期修复,金融界注意到,其实多家银行的快报就显示了今年的银行几乎是轻装上阵的,不良大幅降低后带来的是银行资产质量的改善,因此资本在看到这一迹象后,很快涌入了这一赛道。

那么接下来银行上涨需要看到什么呢?

应该是营收改善驱动带来的,这种时候,银行的估值和业绩会出现双重扩大,银行股的行业也会从龙头向板块性的机会进行扩散。

从龙头到板块扩散,这在去年的白酒股中表现非常明显。茅五泸涨完之后,二线白酒也开始上涨,之后三四线乃至十八线都在疯狂上涨,以至于将所有的白酒股都推到了资金信仰模式。

那么,银行会等到这样一种暴涨模式么?

就现在而言,银行正在以第一的姿态傲视所有板块,如果接下来真的重演白酒一般的行情,那就真如董宝珍所预言的那样,如今的银行就是曾经的白酒。

银行将进入5年最好业绩

一方面估值有上升需求,另一方面,基本面或许也能跟上。

中金表示,2021年的银行基本面将围绕几大关键词。一是价升,即流动性收紧后贷款定价上行的可能性;二是量稳,即2021年上市银行新增贷款或仍将维持在11.3万亿元,同比基本持平;三是信用成本回落,即2020年不良计提多带来的增速下降。

这三方面再叠加资管新规年内步入正轨,2021年上市银行的业绩有望出现亮眼表现。预计上市银行2021年拨备前利润同比增长8.7%,净利润同比增长9.2%,为过去5年最高水平。

低估值、高业绩预期,聪明的机构资本已经提前埋伏。

众所周知,喜马拉雅资本李录、掌管500多亿规模的兴全基金谢治宇、私募大佬如林园、董宝珍等都已是提前入场吃到了“鱼身行情”,

流泪播种者必将欢呼收割。董宝珍称下一步将是“看见所以相信的人也开始买入银行股了”。

来源:金融界网

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